Oliver Bäte, Allianz SE: Τα οικονομικά αποτελέσματα του 2023 φανερώνουν την εμπιστοσύνη που έχουν οι πελάτες στην Allianz

Ρεκόρ στα οικονομικά της μεγέθη κατέγραψε η Allianz το 2023, εδραιώνοντας ακόμα περισσότερο την ηγετική της θέση ανάμεσα στις ανθεκτικότερες ασφαλιστικές παγκοσμίου βεληνεκούς και τους μεγαλύτερους διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων. Σύμφωνα με τον Oliver Bäte, Chief Executive Officer στην Allianz SE τα οικονομικά αποτελέσματα του 2023 φανερώνουν την εμπιστοσύνη που έχουν οι πελάτες στην Allianz, καθώς επίσης και τις δυνατότητες του επιχειρηματικού μοντέλου και των ανθρώπων της.

Έλενα Ερμείδου 

Ο τομέας της Ζωής και της Υγείας παρουσίασε κερδοφορία και ανάπτυξη, καθώς παρείχε σοβαρές λύσεις ως προς την προστασία των ασφαλισμένων από τις επιπτώσεις του πληθωρισμού στους αποταμιευτικούς τους λογαριασμούς. Ο τομέας της διαχείρισης κεφαλαίων επέτυχε ισχυρές καθαρές εισροές, λειτουργώντας σε ένα ασταθές περιβάλλον. Η στρατηγική και ο τρόπος διαχείρισης των κεφαλαίων, προσέθεσε ο Oliver Bäte ενισχύει τις προοπτικές λειτουργικής κερδοφορίας για το 2024, της νέας πολιτικής διανομής μερισμάτων και επαναγοράς μετοχών. Τόνισε ότι κατά το τρέχον έτος «θα συνεχίσουμε να ξεκλειδώνουμε πλεονεκτήματα που αυξάνουν την παραγωγικότητα και μετατρέπουν τις εξαιρετικές προς τον πελάτη υπηρεσίες σε ανάπτυξη πελατών. 

Αύξηση συνολικού όγκου εργασιών 5,5%

Κατά το 2023, ο συνολικός όγκος των επιχειρήσεων αυξήθηκε 5,5% στα 161,7 δισεκατομμύρια ευρώ, υποβοηθούμενος από τον τομέα Περιουσίας και Ατυχημάτων λόγω των θετικών επιδράσεων των τιμών και του όγκου παραγωγής και τον τομέα Ζωής και Υγείας κυρίως λόγω της ισχυρής ανάπτυξης στις ΗΠΑ. Τα μεγέθη αυτά εν μέρει αντισταθμίστηκαν από τα μειωμένα έσοδα που παρήγαγε ο τομέας της Διαχείρισης Κεφαλαίων. Η εσωτερική ανάπτυξη, προσαρμοσμένη στις συναλλαγματικές ισοτιμίες και της ενοποίησης ήταν 8%, κυρίως λόγω των εργασιών στους κλάδους Περιουσίας/Ατυχημάτων και Ζωής/Υγείας. 

Αύξηση λειτουργικής κερδοφορίας 6,7% και πρόγραμμα επαναγοράς μετοχών

Τα λειτουργικά κέρδη αυξήθηκαν κατά 6,7% στα 14,7 (12μηνο 2022: 13,8) δισ. ευρώ. Αυτό οφειλόταν κυρίως στον τομέα των επιχειρήσεων Ζωής/Υγείας.  Το αποτέλεσμα στις επιχειρήσεις Περιουσίας και Ατυχημάτων αυξήθηκε ελαφρώς εν μέσω υψηλότερων αξιώσεων από φυσικές καταστροφές. Τα λειτουργικά κέρδη στον τομέα του Asset Management μειώθηκαν ελαφρώς ως αποτέλεσμα των επιδράσεων της μετατροπής των ξένων ισοτιμιών.

Τα βασικά καθαρά κέρδη των μετόχων αυξήθηκαν στα 9,1 (7,0) δισεκατομμύρια ευρώ. Τα καθαρά κέρδη που αναλογούν στους μετόχους ανήλθαν σε 8,5 (6,4) δισεκ. ευρώ, αυξημένα κατά 33,0%. Τα βασικά κέρδη ανά μετοχή αυξήθηκαν στα 22,61 (16,96) ευρώ.  Οι βασικές αποδόσεις ιδίων κεφαλαίων αυξήθηκαν 16% (12,7%).Το Διοικητικό Συμβούλιο αποφάσισε να αυξήσει τον δείκτη πληρωμής στο 60% από 50% και προτείνει μέρισμα 13,80 ευρώ ανά μετοχή για το 2023, αύξηση 21,1% από το 2022.

Στις 22 Φεβρουαρίου 2024, η Allianz ανακοίνωσε ένα νέο πρόγραμμα επαναγοράς μετοχών ύψους έως και 1 δισ. ευρώ.

Φερεγγυότητα ΙΙ – Δείκτης Κεφαλαιοποίησης

Ο δείκτης Φερεγγυότητα ΙΙ στις 31 Δεκεμβρίου του 2023 ήταν στο 206% από 201% το 2022. Υπό της εφαρμογής των μεταβατικών μέτρων για τα τεχνικά αποθεματικά, ο δείκτης κεφαλαιοποίησης Φερεγγυότητα II ήταν 229% έναντι 230% στο τέλος του 2022.

Περιουσία και Ατυχήματα, κύριοι συντελεστές ανάπτυξης σε Γερμανία, Allianz Partners, AGCS

Ο συνολικός όγκος των επιχειρήσεων στο τομέα Περιουσίας και Ατυχημάτων αυξήθηκε κατά 8,4% στα 76,5 (70,6) δισεκατομμύρια ευρώ. Υπό προσαρμοσμένες συναλλαγματικές ισοτιμίες, η εσωτερική ανάπτυξη ήταν στο 11,2%, υποστηριζόμενη από την επίδραση των τιμών 6,9%, την επίδραση του όγκου 4,0% και των υπηρεσιών 0,3%. Κύριοι συντελεστές της ανάπτυξης ήταν οι Allianz Partners, η AGCS και η Γερμανία.

Τα λειτουργικά κέρδη αυξήθηκαν κατά 1,2% στα 6,9 (6,8) δισεκατομμύρια ευρώ, λόγω του υψηλότερου λειτουργικού επενδυτικού αποτελέσματος, το οποίο αντισταθμίστηκε εν μέρει από τα χαμηλότερα αποτελέσματα άλλων λειτουργικών και ασφαλιστικών υπηρεσιών.

Ο δείκτης ζημιών και εξόδων προς τα καθαρά ασφάλιστρα (combined ratio) αυξήθηκε 0,6% στο 93,8% (93,3%). Ο δείκτης ζημιών αυξήθηκε κατά 0,9 ποσοστιαίες μονάδες στο 69,3% κυρίως λόγω των υψηλότερων αξιώσεων από φυσικές καταστροφές. Αυτό αντισταθμίστηκε εν μέρει από την ευνοϊκή επίδραση της προεξόφλησης και τη βελτίωση του δείκτη εξόδων κατά 0,3% σε 24,6% (24,9%) λόγω κυρίως του δείκτη κόστους κτήσης. 

Τομέας Ζωής και Υγείας – στήριξαν οι ΗΠΑ και τα ΔΠΧΑ17

Η αξία των νέων επιχειρήσεων αυξήθηκε σε 67,3 (66,2) δισεκατομμύρια ευρώ, κυρίως λόγω του υψηλότερου όγκου πωλήσεων στις Ηνωμένες Πολιτείες και την Allianz Re, που αντισταθμίζεται εν μέρει από τα χαμηλότερα μεμονωμένα ασφάλιστρα και τις οικονομικές επιπτώσεις κυρίως από τις εκπτώσεις στη Γερμανία.

Τα λειτουργικά κέρδη αυξήθηκαν στα 5,2 (4,2) δισεκατομμύρια ευρώ, άνω του μέσου όρου των προβλέψεων , κυρίως λόγω των Ηνωμένων Πολιτειών, των μεταβατικών επιπτώσεων που συνδέονται με την υιοθέτηση του λογιστικού προτύπου  ΔΠΧΑ 17, καθώς και των βελτιωμένων αποδόσεων των προγραμμάτων προστασίας στην Γαλλία, την Ασία και τον Ειρηνικό. 

Το νέο επιχειρηματικό περιθώριο παρέμεινε σταθερό στο 5,9% (5,9%). Η αξία των νέων επιχειρήσεων αυξήθηκε στα 4,0 (3,9) δισεκατομμύρια ευρώ, λόγω των υψηλότερων όγκων στις Ηνωμένες Πολιτείες και την Allianz Re, που αντισταθμίζεται εν μέρει από τις επιπτώσεις του επιχειρηματικού μείγματος στις Ηνωμένες Πολιτείες.

Διαχείριση Περιουσίας – Πτώση λειτουργικών εσόδων

Τα λειτουργικά έσοδα στο τομέα διαχείρισης Περιουσίας  μειώθηκαν κατά 1,8%  στα 8,1 δισεκατομμύρια ευρώ καθώς οι υψηλότερες προμήθειες αντισταθμίστηκαν από τα χαμηλότερα έσοδα των Κεφαλαίων υπό διαχείριση Τρίτων. Υπό προσαρμοσμένες συναλλαγματικές ισοτιμίες τα λειτουργικά έσοδα αυξήθηκαν κατά 0,6%.

Τα λειτουργικά κέρδη ήταν 3,1 (3,2) δισ. ευρώ, υπερβαίνοντας το μέσο όρο των προβλέψεων.  Μειώθηκαν κατά 2,2% σε σχέση με την περσινή περίοδο, αλλά αυξήθηκαν κατά 0,2% κατά τις μετατροπές των συναλλαγματικών ισοτιμιών .

 Ο λόγος κόστους-εισοδήματος (CIR) ήταν σταθερός στο 61,3% (61,2%).Τα υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία Τρίτων διαμορφώθηκαν στα  1,712 τρισεκατομμύρια ευρώ στις 31 Δεκεμβρίου 2023, αυξημένα κατά 77 δισεκατομμύρια ευρώ από το τέλος του 2022. Το συνολικό ενεργητικό των υπό διαχείριση κεφαλαίων έφτασε τα 2.224 τρισεκατομμύρια ευρώ στο τέλος του 2023, αυξημένο κατά 82 δισ. ευρώ.

Προβλέψεις 2024

Με αυτά τα δεδομένα η Allianz στοχεύει σε λειτουργική κερδοφορία συν/πλην 1 δισ. ευρώ, στα 14,8 δισ. ευρώ, για το 2024.